7%的持仓量占全球交易量的80%。投机心理推高比特币风险
8月份以来，国内比特币价格持续上涨。据国内多家比特币交易平台数据显示，8月初，一枚比特币价格在18000元左右。半个月后，比特币价格已涨至28000元左右，甚至一度突破29000元，涨幅超过50%。
随着比特币价格不断上涨，国内比特币投资者也越来越多。据国内比特币交易平台统计，目前国内交易平台的客户资金余额已达数十亿元，资产大于零的投资者超百万。
北京邮电大学教授杨一贤表示，国内80%以上的比特币投资者追求短期利润，只有不到14%的用户打算长期持有。 “比特币的发展已经逐渐失去了作为虚拟商品的特征，转而成为投资者追求短期利益的手段，并被投资者用来进行交易，赚取买卖差价。”
“在中国，比特币持有量仅占全球总量的7%，但交易量却是国外的数倍，占全球交易量的80%以上。如此高的换手率凸显了部分人的投机心理。 ”中国社科院支付清算中心特约研究员赵耀表示，比特币市场容量较小，涨跌无限制，兑换价格容易被投机者控制，价格暴涨暴跌带来的投机风险不容忽视。
目前，比特币的快速发展引起了国际上的高度关注，各国纷纷出台立场和监管措施。 2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，将比特币定义为特定虚拟商品，要求金融机构和支付机构不得接受比特币或使用比特币作为支付结算。不允许提供比特币与人民币、外币之间的工具、兑换服务。
比特币交易平台乱象丛生，风险逐渐向金融领域渗透
比特币因其匿名性、无国界限制、难以追踪等特点，经常被不法分子利用，成为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。近年来，随着比特币交易平台的快速发展，比特币的风险发生了新的变化，正在逐渐向金融领域转移。
“一些比特币交易平台将比特币包装成‘一刀切’的投资产品，吸引投资者涌入交易平台，包括私募股权基金和其他金融机构。”赵耀表示，通过金融机构之间的业务交叉渗透，比特币风险很容易蔓延到金融领域。
同时，不少交易平台鼓励会员参与高杠杆期货交易，暗中操纵市场、进行虚假交易，投资者资产权益难以保障。
中国人民银行透露，今年年初，中国人民银行多次对比特币交易平台进行现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未充分履行反垄断义务。洗钱义务。火币网曾被指控操纵市场。投资者起诉至法院； 夸大了其平台上的比特币交易规模。
此外，国内比特币平台目前缺乏数十亿元客户资金的第三方托管，客户资金面临“外逃”风险。近日，央行在北京主要交易平台现场检查中发现，火币和均利用投资者充值形成的存入资金购买理财产品，合计约10亿元。
据中国人民银行北京营业管理部货币信贷司相关人士透露，部分比特币交易平台能够掌握投资者的转账、支付密钥和密码。一旦平台运营者决定逃跑，大量的比特币可以瞬间转移到其他地址。平台运营者挪用甚至挪用客户的比特币资产不存在技术障碍，风险也较高。
比特币监管面临挑战；非法平台应重罚或关闭
在比特币风险不断积累的背景下，监管部门采取了一系列措施对比特币及其交易平台进行清理整顿。他们多次对各大比特币交易平台进行现场检查，约谈交易平台负责人，并对交易平台进行指导。积极采取收取交易手续费、暂停提币、升级反洗钱系统等措施。
监管加大了对比特币市场乱象的清理整顿力度，并取得了一定成效。与2016年底相比，北京主要交易平台的交易量和交易金额均大幅下降99%以上。全球比特币交易中以人民币计价的比例已从95%大幅下降至目前约15%的水平。比特币价格变化也是由中国推动的。市场主导地位已转向国际市场主导地位。
杨一贤表示，虽然上半年央行加强了对比特币市场和平台乱象的监管，但仍存在不少监管空白。 “应尽早建立比特币的监管框架，确定监管主体，明确业务规则，将比特币放入机构和监管的笼子里。”
“按理说，比特币不能兑换成人民币，也不能用于支付结算，交易量应该逐渐萎缩。但事实上，近年来，国内比特币价格在大幅上涨的情况下持续上涨。 “来大大，这些交易资金从哪里来？”赵耀认为，部分金融机构和支付机构没有严格执行五部委的要求。佣金和违规行为促进了比特币“应加强对金融机构和支付机构的监管，防止比特币投机风险传导至金融体系。”
专家建议，有关部门应建立比特币交易平台投资者实名审核制度，使交易、兑换过程透明化；加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，关闭一些严重违规的比特币交易平台。别再禁止了。
