地图由李小军提供
用计算机破解复杂的算法就会生成比特币。比特币是去中心化的，它的发行不依赖于任何发行者，只依赖于算法本身。任何连接到互联网的计算机都可以进行点对点的比特币交易。对于货币转移而言，资金的流动只依赖于互联网，不需要经过银行等第三方机构，因此根本无法受到监管。
比特币可以在互联网之外兑换成其他传统货币，美国MtGox交易所网站实时显示比特币对美元、欧元等世界主要货币的汇率。
比特币经常被用来转移非法资产——用当地货币购买比特币，在国外交易平台上出售，然后以美元提取
□法制网记者赵莉□法制网实习生刘雪艳
最近，比特币价格一跃上万元，谈及此事，前“玩家”刘勇淡定地说，“一有分歧，比特币就翻倍，减半，现在比以前贵多了。”这话温和多了。2013年底，比特币价格曾达到1238美元，比当天黄金每盎司的价格还高，随后一路震荡到160美元。
今年以来，中国市场比特币价格经历了数次“跳水”，但随后逐渐反弹并创下新高。2017年1月11日，中国人民银行对北京、上海三大比特币交易所进行检查，在交易平台上，比特币价格“闪崩”，当日跌幅达17.92%。2月9日，央行发布《中国人民银行营业管理部继续约谈北京地区比特币交易平台》后，比特币价格一度下跌6.63%。
通过回顾比特币交易价格的每一次大幅度上涨与下跌可以发现，在所有影响因素中，“合法性”几乎占据着决定性的地位。
“合法性”问题仍未解决
事实上，比特币可以消费的地方并不多，大多数时候只是用于比特币爱好者之间的支付；在实体经济中，比特币的“购买力”远远落后于法定货币，甚至不如虚拟的腾讯Q币。
但是和腾讯Q币相比，比特币有一个巨大的优势：可以套现，也就是说比特币可以在互联网之外兑换成其他传统货币，美国MtGox交易所网站实时显示比特币对美元、欧元等世界主要货币的汇率。
“比特币热”始于2008年，当时一位名叫中本聪（可能是化名）的程序员写了一篇论文，概述了比特币的设计，描述了这种只要你的电脑连上互联网，就可以进行交易的电子交易货币，你可以将钱转移到世界任何一个角落。它被命名为比特币。
中本聪设计了一个复杂的算法，你可以通过用计算机破解来生成比特币，这就叫“挖矿”，当你的计算机完成某项任务时，就会产生一个新的比特币被创造出来。
最初，这些任务很容易完成，你只需要使用电脑就能快速生成大量比特币。当你下载比特币客户端软件并将其设置为“挖矿”模式时，你就是在将你的电脑贡献给整个网络进行计算，而奖励则是 50 个比特币。这和 BT 下载的原理非常相似，同样是 P2P 模式。你的电脑既在下载资源，也在上传资源。随着越来越多的人加入，几年内，在没有强大显卡的电脑上挖比特币将是不可能的。
在比特币论坛上，一位曾经销售过电脑显卡的销售人员将2011年比特币给他的刺激形容为“打了鸡血”。2011年4月，他卖出了270张显卡。“当时我就来到店里。”“我们跟从我这里购买高端显卡的人聊天时，十有八九是要用它来挖比特币。他们甚至在我的店里现场演示挖矿，让他们可以比较和选择显卡。”
这种网上交易是否安全是人们最关心的问题。按照密码学的设计，比特币的所有用户都是通过一个分布式网络连接起来的，每个用户都有一对密钥，私钥是身份认证，隐藏在计算机中，公钥是可以接收别人比特币的地址。
相比现实货币，比特币交易自由得多。据业内人士介绍，任何一台联网的计算机都可以进行点对点的比特币转账，资金流转只依赖网络，不需要经过银行等第三方机构。因此，根本无法受到监管，银行无法收取服务费，也不会有所谓的金额限制。
然而，按照设计，随着越来越多的比特币被创造出来，你的计算机就必须做更多的工作来创建新的比特币，最终，在 2040 年左右，比特币的总量将被永久封顶在 2100 万枚。
“比特币最大的特点之一就是去中心化，它的发行不依赖于任何发行机构，如银行、政府、企业等，而只依赖于算法本身，这从根本上保证了任何个人、机构都不可能操纵比特币的总量。”北京邮电大学通信法研究中心主任楼耀雄对《法制日报》记者表示。
2011年，维基解密、互联网档案馆、自由软件基金会、电子前沿基金会等组织宣布接受比特币捐款，一些互联网公司也随后表示将接受比特币作为支付方式，但由于法律地位不明确，一些组织随后宣布停止接受比特币。
2013年8月19日，德国政府成为全球首个正式承认比特币合法地位的国家；10月29日，全球首台比特币ATM机在加拿大温哥华投入使用。
要想流通，合法身份必不可少，但包括中国在内的绝大部分国家都不承认比特币的法定货币地位，也正因如此，在影响比特币价格的诸多因素中，“合法性”几乎成为了决定性因素。
2013年11月19日，美国参议院讨论比特币引发的政策问题，刺激当天比特币价格飙升，但会议上无人提出立法建议，这种谨慎的态度使得比特币价格在达到当天高点后迅速回落。
而在国内，不到一个月的时间，中国人民银行官网就发布了央行等五部门发布的《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币只是特定的虚拟商品，不能也不应作为货币在市场上流通和使用。
“暗招”不断浮现
由于比特币在很多国家尚未合法化，因此一直深陷争议，最突出的问题是比特币很容易成为犯罪分子的洗钱工具，例如黑客利用比特币作为攻击受害者的支付方式。
自2014年起，全球范围内出现了一种奇怪的勒索形式：某一天，一个用户打开电脑时，突然发现自己的所有文档文件都被加密了，屏幕上一个大标题写着“您的文件已被加密”（d）；标题详细说明了如何支付赎金——向特定账户发送一枚比特币，收到钱后，解密密码就会发送给你。
如果你犹豫，赎金就会翻倍；一旦超过付款时间，勒索者就不会再理你了。电脑里的图片、文档、数据等文件现在都已经被64位加密，成为“人质”。一些苹果用户也遭遇过类似的勒索：有人偷走手机，谎称手机丢失，锁定设备，并留下联系方式进行勒索。
美国一些快餐连锁店还收到过纸质或电子敲诈信，犯罪嫌疑人向店主索要1比特币，超过时间限制则增加到3比特币，犯罪嫌疑人威胁说，如果不付钱，就会在评论网站上给该餐厅差评；冒充消费者向消保部门投诉餐厅收费过高；疯狂拨打餐厅客服热线进行骚扰；故意破坏餐厅财物；冒充顾客进行虚假订餐，让送餐员整天东奔西跑；还会向警方和卫生管理部门匿名举报，捏造餐厅涉嫌提供变质食品、洗钱、偷税漏税等犯罪的线索。总之，为所欲为，简直是恶毒至极。
除了网络勒索之外，洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性。
2013年10月，一个使用比特币进行匿名非法交易的电子交易平台被美国多个执法机构查获，同时查获的还有2.6万枚比特币，当时这些比特币价值约360万美元。29岁的威廉斯·乌布利希特（ ）是一名没有犯罪记录的学位候选人，他利用恐怖海盗罗伯茨（Dread ）的替代身份，在短短两年内成为互联网上最受欢迎的人。这个全球最大的“黑市”拥有近100万客户，总销售额达12亿美元。在这个平台上，服务包括制作假护照、非法入侵系统并获取信息、买卖毒品和武器、提供色情服务等，所有交易都是通过比特币支付完成的。利用比特币的匿名性，犯罪分子“完美”地避免了监管机构通过银行卡交易记录追踪每笔付款的来源和去向的可能性。
“博彩是比特币的另一大支柱，主要是因为一个利用比特币的区块链（比特币技术的核心部分，功能简单来说就像一个账本）来记录所有交易数据的网站开发了一种算法，让在其网站上投注的人无法作弊。该算法保证了公平性，因此很受赌徒的欢迎。只收取交易佣金。”刘勇告诉《法制日报》记者，在洗钱和博彩两大“硬需求”的支撑下，比特币短时间内很难消亡，或者在二级市场崩盘后再度崛起。利用比特币洗钱的人把钱换进比特币“黑匣子”里，然后马上换出来，整个过程不超过几分钟。
此外，据业内人士透露，比特币还被用来转移非法资产——用当地货币购买比特币，在国外交易平台卖出，再以美元提现，资产转移只需几分钟即可完成。
监管将越来越严格
对于刘勇来说，比特币场外交易的赚钱之道其实并不神秘，就是“套利”，即通过国内外交易平台的价差，低买高卖进行套利。
刘勇称，2013年，比特币经历了价格暴涨，境内外市场价差较大，“最高峰时，我一天内在海外市场买了价值500万美元的比特币，然后在国内卖出，当时价差达到了10%”。
火币网、币行、比特币中国是目前国内最大的三家比特币交易平台。长期以来，一些交易平台的数据显示，比特币日交易量甚至超过了惊人的百万。但刘勇表示，这些数字中含有很大的水分，比特币的实际交易量远没有这么高。
交易量虚增的原因并不神秘，虚增交易量几乎成为一种“行业惯例”。据业内人士介绍，一般来说，比特币交易平台虚增交易量的方式有三种：一是直接虚报交易量；二是设立账户。一种方法是设立程序，通过自交易进行对冲。这种对冲看似构成交易，但实际上并没有发生比特币的转移。第三种方法是设立两个账户，利用程序在两个账户之间实现高频对冲。
刘勇表示，从技术上来说，实现刷量的目的非常简单，只需要写代码即可。刷量的目的是为了制造虚假繁荣，从而吸引更多投资者，聚集用户。此前，交易平台一般提供免费的比特币交易，但提现只收取手续费。
在零手续费模式下，部分程序化交易用户利用代码、机器人进行自动交易，由于不同平台之间存在价格差异，且交易平台不收取手续费，存在一定套利空间，这也是比特币交易量过高的原因之一。
这一现象引起了监管部门的关注。2017年1月6日，中国人民银行上海总部和北京营业管理部约谈了火币网、币行（）、比特币中国（）主要负责人。数日后，中国人民银行联合调查组进入三大交易平台，对相关事项进行现场检查。
随后，中国人民银行于1月11日发布通知，要求北京、上海联合当地金融局、工商局、公安局组成执法检查组，进驻三大平台开展全面执法检查。
接受采访的业内人士几乎一致认为“未来监管肯定会越来越严”，刘勇认为，越来越严的监管会来自两个方向：第一，客户身份核查会越来越严格；第二，交易平台对哪些衍生品业务可以开展、哪些不可以开展的规定会越来越严格。
进入【新浪财经股票论坛】进行讨论
